平安银行获中泰证券买入评级，调结构继续、拨备释放利润增速企稳

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　　4月24日，平安银行（000001）获中泰证券（600918）买入评级，近一个月平安银行获得5份研报关注。

　　研报预计公司2024E、2025E、2026EPB0.47X/0.44X/0.41X。公司在经济低谷期修炼内功，调优客群，调降风险偏好。另公司背靠集团科技与综合金融，对公、零售业务拓展均具有明显优势，中长期看，有望转型为优质银行。建议投资者积极关注其转型力度。根据2024年一季报，我们微调盈利预测，预计2024-2026年归母净利润为475亿、487亿和499亿(前值为477亿、488亿和500亿)。

　　研报认为，平安银行1Q24营收同比-14.0%，主要是利息收入拖累；净利息收入同比-21.7%(2023同比-9.3%)，增速放缓同时受息差收窄和信贷增速放缓的共同影响。净非利息收入同比+4.9%，受资本市场波动和银保费率调降影响，手续费负增明显，资金市场利率下行背景下、其他非息增速较高，带动非息收入实现正增长。拨备释放、净利润保持稳定、同比+2.3%。

　　风险提示：经济下滑超预期、公司经营不及预期。

来源：金融界

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