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浦发银行2024年一季报:开局形势良好 “五大赛道”优势凸显

发布时间:2024-07-16 14:06:29编辑:屠春佳来源:

导读 小枫来为解答以上问题。浦发银行2024年一季报:开局形势良好 “五大赛道”优势凸显,这个很多人还不知道,现在让我们一起来看看吧~.~!  ...

小枫来为解答以上问题。浦发银行2024年一季报:开局形势良好 “五大赛道”优势凸显,这个很多人还不知道,现在让我们一起来看看吧~.~!

  归母净利润同比实现两位数增长;不良额不良率连续4年双降……

  4月29日,浦发银行(600000)发布2024年一季报,给市场和投资者送上一个大大的惊喜。

  面对复杂严峻的内外部环境,经过上年末“百日攻坚”及今年初“春季攻坚”的奋战,浦发银行在2023年四季度经营发展企稳向好的基础上,今年一季度巩固向好势头,实现良好开局。

  数据显示,2024年一季度,浦发银行实现营业收入(集团口径)453.28亿元,实现归属于母公司股东的净利润174.21亿元,同比增长10.04%。

  浦发银行表示,在一季度,以“数智化战略”为引领,聚焦“五篇大文章”、上海“五个中心建设”、“五大赛道”,围绕“搭赛道、夯基础、提质量、强队伍、增效益”经营主线,积极服务实体经济、加强转型发展、优化业务结构、夯实客户基础。

  “数智化战略”引领

  “五大赛道”优势凸显

  分析浦发银行2023年度和2024年一季度业绩报告不难看出,坚持“稳中求进,先立后破”的工作思路,不断增加优质金融供给,实现资产负债内涵式、集约化增长,是业绩增长的关键。而坚持“数智化战略”引领,无疑成为浦发银行改革转型的最大亮点。

  “从今年一季度开始,我们明确提出了数字化智能化发展战略,重点落地五大赛道。” 在4月30日召开的业绩发布会上,浦发银行董事长张为忠介绍,这一方面是适应技术化趋势和行业的业态变化,促使我们思考如何再定位的问题;另一方面,顺应政策导向特别是监管政策安排,真正以人民为中心,扩容下沉,用新的方式推动新质生产力的发展,让社会民生和广大的市场主体更有获得感。而浦发银行拥有良好的创新基因,在历史重要转型期和百年变局之中,更应该快速求变。

  “我们希望,把浦发银行的区位优势、基因效率优势和机制灵活性优势,通过创新进行再塑。”张为忠说。

  据了解,数智化发展战略一经推出,迅速在全行形成共识。2024年一季度,浦发银行在“科技金融、供应链金融、普惠金融、跨境金融、财资金融”五大赛道全速发力,取得了不俗成绩——

  科技金融跑出加速度。浦发银行通过数智赋能科技金融业务发展,构建具有“全周期、多融通、数智化、可定制”四大特点的“浦科5+7+X”产品体系,推出“浦创贷”“浦新贷”等线上融资产品,成为科技企业全流程创新的坚强后盾。截至报告期末,浦发银行服务科技型企业超6万户,科技金融贷款余额超5300亿元。

  供应链金融驶入快车道。浦发银行打造全场景、全线上、全智能、全生态的“1品牌+1平台+X创新产品”数智化供应链金融业务体系,新近推出的拳头产品“浦链通”打通了供应链环节中的堵点,至一季度末已为282个供应商提供融资服务。截至报告期末,浦发银行累计服务供应链核心客户2023户,上下游供应链客户2.22万户。

  普惠金融重构新生态。浦发银行全新打造“轻接入+快复制+全覆盖”普惠金融新模式,推出“惠”系列产品体系:惠抵贷、惠闪贷、惠链贷、惠保贷,为个人贷款提供便利;面向小微企业,浦发银行从数字产品、数字生态、数字基建等三方面重构普惠金融生态,实现全流程一体化服务。截至报告期末,普惠两增口径贷款余额4399亿元,较上年末增加175亿元。

  跨境金融创造新纪录。浦发银行推出“6+X”跨境金融服务体系,依托对公业务、金融市场、财资管理、跨境托管等场景化、综合化金融服务优势,为中资企业“走出去”、海外企业“引进来”保驾护航。截至报告期末,浦发银行的跨境活跃客户数2.7万户,CIPS外资及境外同业间参客户129家,保持股份行领先。2024年一季度,浦发银行办理跨境业务1.2万亿元,代理结算业务笔数同比增长42%,结算金额同比增长105%。

  财资金融厚植新动能。浦发银行加快平台化运营底座、客户经营与服务体系、产品服务体系、数据经营管理体系、智能运营体系、风险管理体系的建设,提升线上和线下财资服务能效。截至报告期末,个人客户(含信用卡)达1.60亿户,AUM个人金融资产余额(含市值)3.76万亿元,个人存款余额1.44万亿元。

  “五大赛道是一个基础性安排,”张为忠表示,“浦发银行希望把基础夯实、把结构拉开,让客户服务更加具有综合性和可持续性。”

  为此,浦发银行构建了数字基建、数字产品、数字运营、数字风控、数字生态的“五数”经营新模式;打造了客户经营与服务、数据经营管理、智能化大运营、产品创新和服务、风险管理的“五大体系”实施体系;实施了区域策略、行业策略、线上化策略、数字化创新策略“四大策略”,并建设了组织保障、资源保障、政策保障的“三大保障体系”。

  业绩答卷喜人

  一季度开局良好

  “我们的经营成果是怎么来的?”

  针对投资者关心的业绩是否可持续问题,业绩发布会上,浦发银行副行长刘以研表示,如果一家银行要实现持续发展,营收和利润的增长首先来源于投放的增加,同时还要保持好价格和质量。

  数据显示,截至一季度末,浦发银行资产总额达9.05万亿元,对公贷款总额(不含票据贴现)3.03万亿元,较上年末增加1886.05亿元,增长6.64%。对公贷款的增量增速居股份行前列。

  在业绩显著增长的同时,资产质量持续提升。浦发银行坚持压降不良、严控风险成本、把控投放质量,2024年一季度不良贷款率为1.45%,较上年末下降0.03个百分点,拨备覆盖率为172.84%。

  据了解,2024年一季度,浦发银行主动把握市场机遇,通过增加高效金融供给、加大信贷投放力度、加强负债一体化统筹管理、制定有效投资策略等举措,实现资产负债内涵式、集约化增长,有效管控付息率,推动了一季度净利润实现增长。

  刘以研分析,一方面,贷款通过去年年末1700多亿元的增长和今年一季度1900亿元的增长,不仅投放量处于股份制银行前列,对贷款的价格也进行了有效的管控。

  “经过6个月的努力,我们的底线价格在资产中减少了14.3%,指导线以上的价格增长了14.9%,一升一降增长了将近29%左右。由此,生息资产中,高收益的生息资产占比达到了60%。我们认为,保持这样的发展态势,有利于营收持续增长。”刘以研说。

  另一方面,浦发银行强化付息率的管控,付息率平均降幅12个bp,有效改善了付息成本的这一刚性的支出。与此同时,浦发银行审时度势,根据市场利率走势进行研判,在久期管理中,中长期高收益资产不断增长,收益结构显著改变。此外,择机发债,通过600亿元债券发行,同步降低了付息率。

  锚定国家区域战略

  全力支持上海“五个中心”建设

  据透露,今年后3个季度,浦发银行仍将坚持按照国家的重点区域、重点项目、重点领域和薄弱环节来加大投放。力争对五大赛道的平均投放速度达到2.5倍,加快形成新的增长量。

  根据业绩报告,浦发银行锚定国家区域战略,聚焦粤港澳大湾区、长三角、京津冀和长江经济带,不断加大支持力度,成效突出。

  2024年一季度,浦发银行进一步巩固长三角区域一体化发展的优势特色,持续加大对集成电路、生物医药、航空航天、高端装备等新兴产业领域,以及普惠小微、科技创新、绿色金融等领域的支持力度。截至报告期末,长三角区域内贷款余额1.74万亿元,存款余额2.16万亿元,继续位列股份行首位。

  在京津冀地区,浦发银行大力支持雄安新区和环首都经济圈建设,紧密对接非首都功能疏解、产业转型升级、区域产业批量转移的国家级园区建设。截至报告期末,京津冀区域内贷款余额4814.58亿元。

  在粤港澳大湾区,浦发银行重点支持先进制造业、新兴产业和现代服务业发展,聚焦重大平台建设、科技创新合作、基础设施互通、产业协同发展、民生交流合作等。截至报告期末,粤港澳区域内贷款余额6718.06亿元。

  值得一提的是,作为总部位于上海的金融旗舰企业,浦发银行如何在上海5个中心建设中发挥最大的作用,也是投资者关注的焦点之一。

  据了解,聚焦上海国际经济中心、金融中心、贸易中心、航运中心、科技创新中心“五个中心”建设,浦发银行以金融服务实体经济为着力点,从上海市的发展规划及重大产业布局出发,充分挖掘业务发展机遇。打造特色客群经营优势,助力上海“四大功能”建设。截至报告期末,浦发银行上海分行的贷款余额6493.98亿元,居股份行首位。

  在业绩报告中,一个数据格外亮眼:今年浦发银行的分红比例为30.05%,较去年提升了近10个百分点。而自上市以来,浦发银行累计分红将超过1400亿元。

  毫无疑问,这与浦发银行的跨越式发展密不可分,更体现了对未来发展充满信心。

  业绩发布会上,浦发银行高管层表示,将牢牢把握2024关键年,坚定信心,发扬基因优势、区位优势、效率优势、机制优势、专业优势,以特质和优势积聚发展新动力(300152);应势而动,把握数字化浪潮,用好数据这一新的生产要素,前瞻布局、精准破局,以洞察和判断识准发展新方向;乘势而上,在“数智化战略”转型的重要节点,下好先手棋,置身世界一流企业的“坐标系”,以锲而不舍的毅力、躬身耕耘的干劲,立足新起点再出发,努力为建设金融强国作出新贡献。

来源:金融时报

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