这家爆雷信托公司，三折兑付

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　　信托行业风险处置仍在持续推进中。

　　近日，华资实业（600191）发布了关于收回部分信托利益暨债权重组的进展公告称，公司近期已经收到新时代信托支付的信托利益。据公开资料，华资实业2017年以自有资金1.2亿元认购了新时代信托旗下产品，但是随着新时代信托爆雷，该产品便陷入延期兑付困境。不过，自监管部门2020年接管新时代信托后，该公司风险化解逐步推进。

　　新时代信托的产品兑付，是行业风险化解的缩影。记者采访获悉，近年来在房地产行业加速出清背景下，信托业风险事件频发，但如今各信托公司正在加速处置相关资产，运用多种方式实现风险项目的部分或全部兑付。在业内人士看来，信托业风险化解确实需要时间，兑付比例也因项目而异，后续信托公司必须做好投资者沟通，探索市场化方式，以确保风险项目的平稳处置，重获投资人信任。

　　华资实业收回部分信托受益

　　8月20日，华资实业发布公告称，公司收到新时代信托扣除信托报酬、信托费用后支付的信托利益2528.69万元。根据《信托计划处置协议》约定，信托利益收回后，公司尚余信保基金本金120万元及其利息待收回。本次收回的信托利益将用于补充公司流动资金，对公司本年度业绩产生正面影响。

　　华资实业部分公告内容

　　据悉，2017年1月20日，华资实业与新时代信托签署《新时代信托·恒新63号集合资金信托计划信托合同》，以自有资金1.2亿元认购新时代信托·恒新63号集合资金信托计划，其间公司4次延长信托期限至2021年7月20日，但到期后，本金、利息收入均逾期未能收回。

　　产品逾期兑付背后，是新时代信托爆发的风险。

　　公开资料显示，新时代信托的前身是包头市信托投资公司，1987年经中国人民银行批准正式成立，2003年12月经原中国银监会核准重新登记并更名为新时代信托投资股份有限公司。

　　2017年，伴随着“明天系”多个金融资产风险暴露，作为“明天系”旗下信托公司，新时代信托经营风险陡增，2019年该公司年报显示，新时代信托当年末管理资产规模高达3224亿元，营业收入同比下降41.2%，净利润同比下降约60%。此后，新时代信托再未披露年报。

　　2020年7月17日，原中国银保监会决定对新时代信托实施接管，新时代信托的风险处置自此持续推进。

　　2022年6月29日，新时代信托在官网发布《关于受让投资者信托受益权工作进展情况的公告》称，目前已有99.5%的投资者接受此前的“打折”方案，签署了相关协议。公司此前宣布自2022年6月8日至2022年6月28日期间受让投资者持有的合格信托受益权，以化解投资者风险。截至2022年6月28日签约期满，已有99.5%的投资者完成签约。

　　今年4月24日和5月16日，华资实业分别召开第九届董事会第六次会议、2023年年度股东大会，审议通过了《关于债权重组暨签署<信托计划处置协议>的议案》。

　　根据《信托计划处置协议》约定，新时代信托将全部的基础信托受益权以人民币3612.75万元（约1.2亿元本金的30.1%）的价格，转让给第三方金融机构。新时代信托在收到第三方金融机构支付款项后，按照与公司签署的协议约定的方式和时间支付给公司。款项依约支付完毕后，信托计划终止。

　　今年7月9日，华资实业发布关于收回部分信托利益暨债权重组的进展公告称，公司于近日收到新时代信托扣除信托报酬、信托费用后支付的首笔信托利益1047.09万元，而此次收回首笔信托利益后，尚余70％的信托利益待收回。也就是说，此次华资实业收到的2528.69万元，正是1.2亿元本金打完三折后剩余的70%。

　　多家信托公司风险化解加速推进

　　除了新时代信托，今年以来多家信托公司的风险化解出现实质性进展。

　　8月9日，四川信托披露风险处置公告称，8月8日，四川信托管理人已按计划与重整投资人签订了重整投资协议。下一步，四川信托将严格按照有关法律法规的要求，配合法院和管理人持续推进破产重整工作有序开展。

　　今年2月27日，四川信托曾公告称，截至2月26日，与四川天府春晓企业管理有限公司（下称“春晓公司”）签订信托受益权转让合同的自然人投资者人数达到8055人，总体签约率达到95.02%。春晓公司已经确认，对于在2024年3月5日（含当日）前签约的所有自然人投资者，全部转让款将在法院裁定批准四川信托重整计划之日3个月内一次性支付。

　　4月，四川信托提交的破产重整行政许可申请便取得了国家金融监督管理部门批复同意，此后不久，法院正式裁定受理四川信托破产重整申请，并指定四川信托清算组担任管理人。

　　今年4月11日，民生信托在公司官网发布公告称，为提升公司经营管理效能，经股东会、董事会审议通过，民生信托与中信信托、华融信托签订了《委托服务协议》，聘请上述两家公司为民生信托日常经营管理提供服务。

　　用益信托研究院分析师喻智表示，从公开信息可知，信托行业风险项目正在加速处置，一方面，信托公司积极与AMC等机构合作，转让债权快速回收资金实现项目兑付；另一方面，信托公司亲自下场，对项目进行纾困与盘活的案例逐渐增多。

　　信托公司需筑牢风险防线

　　在业内人士看来，加快风险化解是信托公司重获投资人信任的重要方式，尤其是在监管引导下，房地产信托、政信业务等传统业务存量较大的信托公司，需进一步筑牢风险防线。

　　8月15日，记者获悉，监管部门近日向信托公司口头通知了最新年度监管评级结果，这是去年11月份下发《信托公司监管评级与分级分类监管暂行办法》之后的首个评级结果。此次信托公司的监管评级结果分为一至六级，被国家金融监督管理总局认定为高风险机构的信托公司，无需参与初评，评级结果直接定为六级。对于监管评级结果为六级的信托机构，必要时需进行提级监管或行政接管。

　　一位信托研究员认为，信托公司最新监管评级标准表明监管重心已从业务导向更多转向风险监管及行为监管，这一变化将引导信托机构尽快化解存量业务风险，进一步控制非标融资类业务规模，加速资产管理类和服务类信托业务的开展。

　　“近年来信托风险持续暴露，大量信托产品逾期兑付，导致投资人对信托机构的信任迅速下降。未来信托若要重拾投资人信任、实现平稳转型，处置风险是首要任务。因此，去年以来大量信托公司增资、变更高管，均是筑牢风险防线的表现。”沪上一位信托业人士坦言。不过，风险项目处置确实是“道阻且长”，所以在此过程中信托公司还需加强与投资者沟通，探索市场化处置方式。

　　记者采访获悉，有信托公司专门设立了特殊资产管理部，根据具体项目实际情况，创新处置手段，形成四种处置路径，即推动项目公司可持续经营销售、推动资产的整体转让或债务重组、推动基于司法措施的资产变现和组合方案，以便推进风险化解。

来源：上海证券报·中国证券网

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