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兰州银行:存贷款规模保持继续省内领先,提质增效推动净息差企稳

发布时间:2024-09-08 19:17:19编辑:溥瑞环来源:

导读 小枫来为解答以上问题。兰州银行:存贷款规模保持继续省内领先,提质增效推动净息差企稳,这个很多人还不知道,现在让我们一起来看看吧~.~!...

小枫来为解答以上问题。兰州银行:存贷款规模保持继续省内领先,提质增效推动净息差企稳,这个很多人还不知道,现在让我们一起来看看吧~.~!

  近年来,甘肃省经济驶入高质量发展的快车道。作为成长于兰州市、扎根于甘肃省的本土城商行,兰州银行(001227)通过稳健的经营策略、优质的金融服务以及对社会责任的深刻理解,实现了业绩稳健增长。

  5月15日,兰州银行举行2023年度暨2024年第一季度业绩说明会。兰州银行董事长许建平在会上表示,2023年兰州银行聚焦主责主业,优化资产负债结构,经营规模保持合理增长;不断提升精细化管理水平,严控各项成本费用支出,营业收入首次突破80亿元。

  业绩解读环节,兰州银行行长蒲五斤回顾了该行2023年和2024年第一季度总体经营发展情况,并从零售业务、公司业务、普惠金融、金融市场、数字化转型等五个维度向投资者阐释了兰州银行的经营亮点。

  去年营收净利润双增

  兼顾与效益规模

  2023年,兰州银行营业收入达80.16亿元,同比增长7.59%;净利润达到19.13亿元,同比增长7.90%。今年一季度,该行业绩继续稳步增长,实现净利润5.60亿元,同比增长0.90%;归属于母公司股东的净利润5.46亿元,同比增长0.89%。

  在2023年英国《银行家》杂志“全球银行1000强”排行榜中,兰州银行位列第320名,位次连续12年提升;连续12年荣获省长金融奖。

  蒲五斤表示,“兼顾效益与规模,‘好’的成色更足;统筹发展与安全,‘稳’的底色更重;巩固品牌与优势,‘特’的本色更浓;融合科技与金融,‘进’的亮色更显,是对兰州银行2023年最好的诠释。”

  截至2023年12月末,兰州银行资产规模达到4534.11亿元,增长174.68亿元,增幅4.01%。今年一季度,该行资产总额再次突破4600亿元大关,已达到4628.23亿元,较上年末增长2.08%。

  今年一季度,“提质增效”成为兰州银行的中心,“化险降本、动能焕新、扩面增量、强基固本”成为兰州银行的重点。该行业务规模稳定增长,盈利能力有所提升,创新转型步伐加快,普惠金融深入推进,多项关键指标较年初维持增长。

  2023年末,兰州银行吸收存款3373.47亿元,较上年末增长142.77亿元,增长4.42%,位居全省第一位;发放贷款和垫款2380.68亿元,较上年末增长179.37亿元,增长8.15%,居全省第二位。

  截至一季度末,兰州银行的存贷款规模均有增长。其中,吸收存款3424.87亿元,较上年末增长1.52%;发放贷款及垫款2481.27亿元,较上年末增长4.23%。

  一季度末,该行存款付息率较去年末下降30个BP,净息差达到1.60%,较去年末提升14个BP。兰州银行利息净收入16.57亿元,较上年同期增长12.87%。

  兰州银行表示,一季度得益于负债成本的改善,净息差较去年末有所提升。展望全年,兰州银行将继续强化负债成本管控和负债结构优化,有效应对净息差收窄。

  对公零售业务双双发力

  普惠金融规模稳步提升

  对公业务方面,去年兰州银行推动有效客户扩容,新增对公客户2.49万户,新注册企业开户覆盖率达14.90%;省市重大项目新增投放76.43亿元;大力发展绿色信贷,绿色贷款净增33.31亿元;新增供应链融资31.60亿元,较上年增长92.92%。

  一季度末,兰州银行对公业务大步向前。其中,科技企业贷款余额100.72亿元,较上年末增加6.91亿元;绿色贷款余额134.29亿元,较上年末增加6.63亿元;个人客户金融总资产(AUM)达到2841.48亿元,较上年末增加51.48亿元;拓展电子保函业务应用场景,新增供应链融资业务5.74亿元。

  零售银行业务方面,截至2023年末,兰州银行个人存款余额2260.98亿元,较上年末增长157.22亿元;个人住房贷款新增发放55.54亿元,其他消费贷款新增发放77.87亿元。

  2023年,兰州银行大力推动信用卡业务规模,信用卡累计有效卡发卡54.86万张,较上年增长24.94%;信用卡贷款余额19.91亿元,较上年增长12.23%;全年实现信用卡业务收入1.10亿元,较上年增长26.72%。

  一季度末,兰州银行普惠金融规模稳步提升,普惠型小微贷款余额130.06亿元,较上年末净增4.48亿元;普惠型小微贷款平均利率5.15%,较上年末下降28BP;涉农贷款余额345.59亿元,较上年末增加5.88%。

  针对2024年信贷投放问题,蒲五斤表示,截至一季度末,兰州银行贷款余额实现开门红,接下来将继续聚焦实体经济需求,统筹做好信贷总量均衡和结构优化,在保持总量平稳增长的基础上,持续提高信贷投放质效。

  “六大工程”打造特色

  “三轮驱动”巩固优势

  长期以来,兰州银行按照“一三六三”的总体发展思路,围绕“受人尊敬的特色精致银行”战略愿景,坚持“轻型化、数字化、绿色化”三大方向,重点实施“客户建设、零售转型、资产提质、兰外提升、科技赋能、管理强基”六大工程,形成中小微、零售和金融市场“三轮驱动”业务格局。

  2023年,兰州银行的六大工程建设均取得成效。其中,“客户建设”工程在对公领域的表现突出,兰州银行深化“以客户为中心”的服务理念,积极拓展低成本公司存款,公司存款成本较上年末下降14个BP。

  科技赋能业务主要体现在零售业务端。2023年末,兰州银行数字化营销平台“兰兰工作室”注册客户数16.14万户,实名认证客户数4.56万户,AUM余额2790亿元,较2022年末增长223.54亿元,增幅8.71%。

  金融科技成果方面,2023年,兰州银行成功上线新信贷项目群,额度管理、押品管理、贷后管理、资产保全等环节实现专业管控,信贷管理向数字化、智能化迈进。

  另外,兰州银行“三轮驱动”业务格局初步形成。针对中小微企业,该行推出“兰银链信”线上保理融资业务和“医保贷”等产品。截至2023年末,该行小微企业贷款余额(含转贴现)932.09亿元,较上年末增长130.35亿元,增幅16.26%,占公司贷款余额的50%。

  零售业务层面,针对全省灵活就业人员缴纳养老保险的难点和痛点,兰州银行在甘肃首家推出灵活就业养老保险线上缴费功能。2023年,累计线上缴纳灵活就业养老保险2.46万笔,累计代发社保待遇资金269.39万人次。

  去年,兰州银行推动金融市场业务做优做强,丰富交易促轻型化转型。该行开展机构间差异化合作,非息收入占比进一步提升。其中,全年债券借贷交易发生额同比增长228.79%;二级市场现券交易量突破千亿,现券交易性投资收益同比增长79.16%。

  许建平表示,2024年,兰州银行将坚定不移走好中国特色金融发展之路,助力金融强国建设,以深入推动“一三六三”战略规划落地为抓手,扎实做好“五篇大文章”,奋力书写高质量发展的“兰行答卷”。

来源:时代财经

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